Prevenció del blanqueig (LPBC-FT)
Coneix i designa
la nova figura
especialista en
protecció de dades
Prevenció del blanqueig (LPBC-FT)
La Llei 10/2010 de Prevenció del Blanqueig de Capitals i de Finançament del Terrorisme (LPBC-FT) consisteix a detectar els casos en què s’introdueix al sistema financer diner provinent d’activitats il·legals.
I una de les causes més freqüents del seu incompliment, n’és el desconeixement. Per tal de protegir la integritat de les empreses, a ON4 ens encarreguem d’analitzar cas per cas i adaptar-lo a la normativa vigent.
A qui va dirigit?
Els subjectes obligats al compliment de la LPBC-FT són persones físiques o jurídiques que treballin com a entitats de crèdit, entitats asseguradores de vida, empreses de serveis d’inversió, entitats gestores de fons de pensions, entitats de pagament i de diner electrònic, loteries…
I qui més l’ha de complir?
Promotors immobiliaris i agències que intervinguin en la compravenda de bens immobles, auditors de comptes, assessors fiscals, notaris, registradors de la propietat, advocats, joiers, galeries d’art, etc.
Vols saber si hi estàs obligat?
Sancions
MOLT GREUS
Es preveu una sanció mínima de 150.000 euros, establintse un import màxim que pot arribar als 10 milions d’euros.
Un exemple d’infracció molt greu és no comunicar una operació quan existeix indicis o certesa d’estar relacionada amb el blanqueig de capitals.
GREUS
Es preveu una sanció mínima de 60.000 euros que pot arribar fins als 5 milions d’euros.
Un exemple seria no aplicar mesures de diligencia deguda sobre clients, o no realitzar el seguiment continu sobre els mateixos.
LLEUS
Es preveu multes de fins a 60.000 euros.
Procediment i característiques del servei
- Segons l’article 2 de la llei on es detallen els subjectes obligats, elaborem un informe adaptat a l’activitat desenvolupada, on analitzem el risc d’incórrer en blanqueig de capitals i finançament del terrorisme.
- Elaborem un Manual de Prevenció.
- Designem l’òrgan de control intern, en cas que sigui necessari.
- Designem el representant davant el Sepblac (enllaç), que exerceix un càrrec d’administració o direcció dins la pròpia empresa.
- Designem la unitat tècnica en el cas d’empreses amb grans volums de negoci.
- Formem l’equip humà de manera continuada.
- Establim els formularis i els procediments adequats durant la contractació d’empleats, directius i agents, així com en la captació de clients i proveïdors.
- Realitzem un seguiment semestral d’operacions sospitoses de blanqueig de capitals.
- Realitzem una auditoria anual a càrrec d’un revisor extern.